投實消息 4月10日，河南銀監(jiān)局公布兩份罰單，對農(nóng)業(yè)銀行靈寶市支行、中國銀行靈寶市支行進行處罰公示。投實APP，情報級金融信息終端

其中，由于中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司靈寶市支行、存在員工行為排查工作缺位、網(wǎng)點監(jiān)控布設(shè)不到位、理財業(yè)務(wù)未按照規(guī)定實施“雙錄”、績效考評指標(biāo)設(shè)置不審慎、員工輪崗制度落實不到位等內(nèi)控管理缺失的嚴(yán)重違規(guī)行為，對主要責(zé)任人罰款50萬元，并取消高級管理人員任職資格2年。

中國銀行靈寶市支行由于存在員工行為排查工作缺位、網(wǎng)點監(jiān)控布設(shè)不到位、理財業(yè)務(wù)未按照規(guī)定實施“雙錄”等內(nèi)控管理缺失的嚴(yán)重違規(guī)行為。對中國銀行靈寶市支行責(zé)任人警告并處5萬元罰款、并取消高級管理人員任職資格2年。

據(jù)中國證券報報道，今年第一季度銀監(jiān)系統(tǒng)已累計公布973張罰單，罰沒金額累計逾10億元。內(nèi)控管理失效、影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險和違反宏觀調(diào)控政策等，是今年以來監(jiān)管部門整治的重點。投實APP，情報級金融信息終端

今年一季度，監(jiān)管部門披露了三起要案處罰結(jié)果。浦發(fā)銀行成都分行由于向1493個空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)該行不良貸款，四川銀監(jiān)局依法對其罰款4.62億元。

而在郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案中，涉案12家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計被罰沒2.95億元，其中，案發(fā)機構(gòu)郵儲銀行武威市分行被罰款9050萬元。

此外，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰款5250萬元，并處罰104名責(zé)任人。

從一季度銀監(jiān)系統(tǒng)處罰案由來看，內(nèi)控失效是今年整治的重點，不僅罰單數(shù)量多，而且處罰力度大。比如，監(jiān)管部門在對陜西、河南銀行業(yè)金融機構(gòu)質(zhì)押貸款案的相關(guān)通報中指出，該案暴露出涉案銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理存在諸多缺陷，一是貸款“三查”形同虛設(shè)；二是押品管理嚴(yán)重失效；三是業(yè)務(wù)開展盲目激進。

此外，資金違規(guī)流入樓市股市也是機構(gòu)及個人領(lǐng)罰的重要案由。比如，泉州銀行廈門分行由于個人消費貸款違規(guī)流入股市，被廈門銀監(jiān)局罰款25萬元；而工商銀行深圳分行收到的80萬元罰單中，借道關(guān)聯(lián)企業(yè)并購貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資便是案由之一。投實APP，情報級金融信息終端

從今年罰單情況來看，違規(guī)開展同業(yè)、理財業(yè)務(wù)依然是銀行業(yè)亂象的重災(zāi)區(qū)。比如，工商銀行河南省分行由于違規(guī)辦理理財業(yè)務(wù)被河南銀監(jiān)局罰款640萬元；另外，廣發(fā)銀行福州分行由于同業(yè)投資業(yè)務(wù)存在重大內(nèi)控缺陷，導(dǎo)致大額資金到期無法收回，被福建銀監(jiān)局罰款200萬元。